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Accueil du site > Actualités > Economie > La conquête des nouveaux riches, Suisse contre Luxembourg

La conquête des nouveaux riches, Suisse contre Luxembourg

« La concurrence n’existe pas seulement dans le secteur économique, mais elle existe aussi entre les Etats. De plus en plus, les pays se positionnent aussi en fonction de leurs conditions cadres juridiques. Celles-ci influencent les structures et le potentiel de l’économie et, partant, la prospérité du pays », a formulé le conseiller fédéral Hans-Rudolz Merz lors de la Journée des banquiers à Berne le 14 septembre 2006. Et, pour Luc Frieden, ministre du Trésor et du Budget au Luxembourg, la banque privée est un pilier important du secteur financier luxembourgeois.

Est-ce le signe précurseur d’une bataille entre places financières, car depuis ces deux déclarations, les études sur les pôles de compétitivité financière ne cessent de voir le jour. Londres a publié son premier Global Financial Centre Index1 (GFCI 1) en mars 2007, suivi par le GFCI 2 en septembre de la même année : en même temps, le Masterplan de la place financière suisse a vu le jour. Paris, de son côté, affiche aussi ses ambitions, l’idée a été reprise dans le rapport Attali. Quant au Luxembourg, une étude réalisée par PricewaterhouseCoopers a été récemment publiée. Une "surexcitation" des places financières qui va croître, d’autant plus que la crise financière actuelle (dont les conséquences restent encore incertaines) et les actifs des nouveaux acteurs individuels et collectifs, que certains considèrent comme des sauveurs, risquent d’exacerber les appétits.

Des leaders

Pour maintenir son rôle de leader avec une part de marché de 28 % dans la banque privée, la Suisse mise sur une croissance annuelle de 6 %. Quant au Luxembourg, avec 15 % de la part de marché et en deuxième position après la Suisse, le pays, pour maintenir son deuxième rang actuel avec une part de marché de 15 %, doit viser plus haut, soit une croissance annuelle de 14 %. Concrètement, le Luxembourg doit être en mesure de tripler son volume de gestion d’actifs de 300 mio d’euros pour atteindre plus de 1 000 mio d’euros en 2015.

Désormais, la concurrence est ouverte entre places financières, et chacune va trouver un produit-niche pour se différencier des autres.

High Net Worth Individuals (HNWI) ou personne à fort potentiel économique, la nouvelle clientèle-cible

D’après l’étude de World Wealth Report 2007 de Cap Gemini, il a été recensé :

- 9,5 millions de personnes détiennent plus d’1 million de dollars d’actifs financiers, soit une augmentation de 8,3 % par rapport à 2005 ;

- la fortune des HNWI s’établit à 37,2 trillions de dollars (un trillion vaut un milliard de milliard), soit une croissance de 11,4 % par rapport à 2005 ;

- l’Amérique latine, l’Europe de l’Est et la région Asie pacifique ont enregistré une forte croissance de HNWI, mais la plus forte vient de Singapour, l’Inde, l’Indonésie et la Russie ;

- la richesse financière des HNWI est estimée à 51,6 trillions de dollars vers 2011, soit une croissance annuelle de 6,8 %.

D’ailleurs, les grandes banques internationales disposent de cellules spéciales pour gérer cette clientèle.

Au regard de la progression (vertigineuse) des HNWI, toutes les places financières (et pas seulement le Luxembourg et la Suisse) rêvent évidemment de s’accaparer une part de ce gâteau (bien alléchant).

Pour PwC, une première génération de nouvelles fortunes est née. Il s’agit "d’entrepreneurs et de cadres de direction". Actuellement, l’origine des nouveaux actifs au Luxembourg provient des actifs d’entrepreneurs ayant vendu leurs affaires. Cette tendance va se poursuivre, car 46 % des entreprises familiales vont transmettre ou vendre leur activité ou patrimoine dans les cinq prochaines années, sans parler de la même tendance observée dans la "Grande Région" (France, Belgique, Allemagne). Autre ambition du Luxembourg, créer un cadre légal propice, comme en Suisse, aux fondations pour gérer ces patrimoines.

Et, pour étayer ses nouvelles ambitions, le Luxembourg a d’ailleurs constaté que le portefeuille d’actifs minimum du nouveau client est passé de 500 000 euros à 800 000 euros, et c’est la raison pour laquelle sa banque privée va rechercher une "montée en gamme" de ses produits. La Suisse n’est pas également en reste dans la course aux HNWI. La Swiss Banking dans son rapport 2007 fait également référence à ce nouveau potentiel. Le Masterplan 2007 vise une croissance annuelle de 20 % d’ici 2015 des actifs sous gestion dans des fonds de placement des HNWI domiciliés en Suisse.

La course aux HNWI est ouverte. Chaque place financière va désormais "aiguiser ses armes" pour les conquérir et aussi si possible, les fidéliser.


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4 réactions à cet article    


  • foufouille foufouille 28 mars 2008 14:09

    ceux qui placent a l’etranger ont devrait les virer

    "la france tu l’aimes, ou tu t’en vas" ca serait bien, si c’etait pour eux


    • LE CHAT LE CHAT 28 mars 2008 14:16

      Avec tout les gains de pouvoir d’achat obtenus grâce à notre glorieux et bien aimé président Nicolas Sarkozy , le goret suffira !

      http://francoism.blog.lemonde.fr/files/2007/04/tirelire_euro.1175711152.jpg

       


      • tvargentine.com lerma 28 mars 2008 17:24

        Vous faites le procès de l’Europe ???????

        Personnellement j’aurais bien aimé aller travailler au Luxembourg et en Suisse,avec le nombre de banque au metre carré,j’ai pu travailler plus pour gagner durant des dizaines d’années

        Au lieu de cela,on m’a imposé les 35h de Me Aubry,le Velib’s et Paris plage !

         


        • judel.66 31 mars 2008 14:29

          Fou fouille ""la france tu l’aime ou tu t’en vas ""que dites vous de  f.hollande ""moi j’aime pas les riches""..... que pensez vous de l’autre épouvantail m.aubry.....vous etes vous demandé quel est le role de ces épouvantails dans la délocalisation de capitaux Français .......au point où nous en sommes ,  si vous aviez de l’argent a investir et si vous etes Français , l’investiriez vous en France  ????....

           

          vous etes vous demandé pourquoi l’etranger vient investir en France....pourquoi la France est ""a vendre"" .......pourquoi seul le secteur public peut prendre le risque de manifester et pourquoi l’employé du privé serre les fesses comme a arcelor ......qui est patron en France ..... qui veut un retour sur investissement rapide et pour cela ne fait aucune modernisation et laisse vieillir l’outil de travail qui , de ce fait , devient moins concurentiel ....qui rapatrie ses dividendes sans payer un seul impot en Francece et  augmente notre déficit d’autant.......pourquoi mitrand et chirac ont vendu la France ( pechiney , arcelor etc ) et fragilisé l"emploi Français a la merci d’un actionnaire etranger ..... sarko est arrivé a temps pour sauver alstom........ ! ! !

           

          que pensez vous des nouvelles dispositions démagogiques favorisant les locataires .....avez vous essayé de remplir un imprimé d’ISF inquisition........

           

          si la France nous laissait rentabiliser notre argent ..... si m.aubry et f.hollande avaient définitivement perdu leur pouvoir de nuisance ......si la France nous aimait nous n’irions pas mettre notre argert a l’abri ailleurs........

           

           

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