jpm

Bravo pour votre article le Taulier,

en effet ces fameuses options binaires ne sont que de vulgaires paris... avec 15% de chance de se faire plumer... et sans le plaisir de voir tourner la roulette du casino.

Malheureusement il n´y a que les gogos pour jouer (et non pas investir) dans cette quasi arnaque ou ils finironts par perdre leur chemise. 

Au contraire, je vois dans cet article un plaidoyer pour le revenu de base inconditionnel, véritable revenu garanti versé sans conditions de ressources à tous les citoyens d´un pays qui permet ensuite à chacun d’exister et de participer librement à la vie de la société.

http://www.agoravox.fr/tribune-libre/article/1000-eur-pour-tous-utopie-ou-142211

http://fr.wikipedia.org/wiki/Allocation_universelle

Loin d´être une utopie, ce nouveau mode redistribution des richesses permettrait de lutter efficacement contre la pauvreté et l´exclusion, et favoriserait la citoyenneté, la dignité et le retour à l´emploi de toute une génération d´exclus. Au final ce serait et toute la société qui serait gagnante.

@ Smilodon,

Il n´est pas question de taxer l´épargne, mais seulement d´harmoniser les prélèvements sociaux sur les revenus de l´épargne. Je rappelle dailleurs que ces prélèvements sociaux destinés á équilibrer les comptes de la sécurité sociale existent déjà et qu´il s´agit essentiellement d´harmoniser les taux pour que tous les placements et tous les épargnants participent de la même manière. Est ce normal que des retraités (pas nécessairement tous à plaindre) puissent continuer de placer au mieux leurs économies sur des contrats ouverts avant 1991 alors que des jeunes qui démarrent dans la vie et souhaitent eux aussi se créer quelques économies soient chargés au maximum.

Il n´était donc pas inutile de faire un peu de ménage dans la fiscalité des produits financiers… par contre il est dommage d´avoir essayé de faire cela en douce sans explications… en touchant des symboles comme l´épargne logement. Il est encore plus dommage d´avoir piteusement fait machine arrière condamnant définitivement le débat sur le besoin d´une reforme fiscale nécessaire.

Je rappelle par ailleurs qu´il est encore possible de rémunérer son épargne de précaution (quand même jusque 100 000 euros pour une famille de 2 enfants) sans risques et sans impôts via les livrets A, les LDD et les LEP.

Le plus étonnant dans cette histoire reste la communication autour de l´harmonisation de ces prélèvements sociaux sur les revenus de l´épargne. Pourquoi la presse et les hommes politiques parlent systématiquement d´une taxe sur l´épargne en mettant bien en avant le taux de 15,5% ? J´espère qu´il ne s´agit pas d´un ballon d´essai pour tester et habituer le bon peuple à l´idée une véritable taxe sur le patrimoine qui serait utilisée pour rembourser une partie de la dette (voir article ci-dessous).

http://www.agoravox.fr/actualites/economie/article/le-fmi-passe-a-l-extreme-gauche-142152

Pour le coup, les épargnants auraient vraiment du souci á se faire, car ils découvriraient á leur dépens ce qu´est véritablement une taxe sur le capital… qui spolie directement une partie de l´épargne, et non pas simplement une partie des fruits.

@Appolonius de Zante 

L’épargne logement tout comme les autres livrets règlementaires (Livret A, LDD, CEL et LEP) est effectivement ce que l´on appelle de l´épargne populaire. Il était donc maladroit d´inclure les intérêts du PEL dans la mesure (surtout pour faire ensuite machine arrière quelques jours plus tard).

Maintenant qu´appelle donc de l´épargne populaire… et à partir de quel montant une épargne n´est plus vraiment populaire :
-  Plafond du livret A 22950 euros avec possibilité d´en ouvrir un pour chaque membre du foyer, soit 22950 * 4 = 91800 euros pour une famille avec 2 enfants
-  Plafond du LDD, 12 000 euros, uniquement pour les adultes, soit 24 000 euros pour un couple,
-  Plafond du LEP (livret Epargne Populaire) 7 700 uniquement pour les personnes non imposables.

Au total cela permet déjà d´épargner librement sans risques et sans impôts prêt de 115 800 euros pour une famille « modeste » de 2 enfants (je ne compte pas le LEP car généralement les personnes qui ont réussi à épargner cette somme n´y ont plus droit).

Regardons un peu maintenant l´Epargne Logement (compte et plan) :
-  Plafond du PEL 61 200 euros par adulte soit 122 400 euros pour un couple
-  Plafond du CEL 15300 euros par adulte soit 30 600 euros pour un couple.
Cela donne un total de 153 000 euros pour un couple.

http://www.agoravox.fr/tribune-libre/article/patrimoine-des-francais-montant-et-130180

Pour information, La France compte environ 28 millions de ménages pour un patrimoine moyen d´environ 355 000 Euros. Il donc possible encore possible pour les riches et les moins riches de placer et faire fructifier cet argent quasiment hors impôts ou prélèvements sociaux avec les différents livrets populaires. Est-ce normal vis-à-vis du smicard qui lui, paye des impôts et des prélèvements sociaux sur les revenus de son travail et qui n´arrivera probablement jamais à économiser ces sommes la.

Regardons maintenant le Plan d´Epargne en Actions produit phare des petits épargnants :
-  Plafond du PEA 132 000 euros (ils parlent de la passer bientôt a 150000 euros), uniquement pour les adultes, soit 264 000 pour un couple.

Sérieusement, défend t´on vraiment l´épargne populaire, en luttant contre l´harmonisation des taux de prélèvements sociaux sur les revenus de l´argent placés. Au final ce seront les classes sociales moyennes qui travaillent qui risquent de subir une augmentation des prélèvements sociaux sur le revenu de leur travail, si on refuse de taxer ceux qui font de l´argent avec l´argent.

Merci Jean-Pierre pour ce lien 

Vous saviez que j´aime beaucoup Philippe Van Parijs.